← Las 30 herramientas
Herramienta 03 · Finanzas

Escribe con cuánta plata empiezas, lo que vas a cobrar y lo que vas a pagar. Vas a ver, semana a semana, si te alcanza, y en qué semana se te puede acabar la caja.

  • Gratis
  • Sin registro
  • Tus números no salen de tu computador
1. Con cuánto empiezas
Lo que dice hoy el banco, sumando solo las cuentas del negocio. No cuentes la plata de impuestos o aportes que ya debes, ni anticipos de trabajos que todavía no entregas.
2. Lo que entra y lo que sale

Anota los cobros con la fecha en que de verdad te pagan, no con la de la factura. Primero los pagos con fecha fija: nómina, arriendo, cuotas e impuestos.

Cómo se calcula

Saldo final de cada semana = saldo inicial + lo que entra − lo que sale. Ese saldo es el inicial de la semana siguiente.

La semana 1 es la de hoy, de lunes a domingo. Las demás siguen en orden hasta completar 13: un trimestre.

Cada dos semanas sirve para la nómina quincenal y cada cuatro semanas, para lo mensual (arriendo, cuotas, servicios). Es una aproximación: un mes tiene un poco más de cuatro semanas.

Tu semana más baja es tu fecha de alerta: la que tienes que mirar y preparar con tiempo.

Actualízala cada semana, el mismo día. Así, con el tiempo, tus números se parecen cada vez más a lo que pasa de verdad.

Tus números se guardan solo en este navegador, para que los encuentres si vuelves. No llegan a ningún servidor. Con «Empezar de cero» se borran.

Para entenderlo mejorFlujo de caja: la guía para que tu negocio no se quede sin dineroQué es el flujo de caja, por qué un negocio con ganancias puede quebrar y cómo armar tu tabla a 13 semanas para ver el problema a tiempo.Leer el artículo · 25 min
¿Lo revisamos juntos?

Si apareció una semana en rojo, escríbeme y miramos cómo pasarla.

Escríbeme por WhatsApp

Sigue con

01Calculadora de margen realCuánto te queda de verdad en cada producto, con todos los costos adentro.02Punto de equilibrioCuántas ventas necesitas al mes para no perder plata.06Descuentos: ¿cuánto te cuestan?El efecto de cada descuento sobre tu ganancia.Ver las 30 herramientas